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El listado de apps y sitios web denunciadas por la CMF por estafa y usura

¿Qué pasó?

A través de su sitio web, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) advirtió sobre la existencia de entidades que ofrecerían créditos sin estar inscritas, ni reguladas por esa institución.

Esto último podría significar que las organizaciones que ofrecen este tipo de productos a través de internet estén incurriendo en los delitos de usura y estafa.

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De hecho, de acuerdo a lo especificado por la propia Comisión "según los antecedentes recabados por la Unidad de Investigación, se trata de entidades que aparentando ser supervisadas por la CMF, pero sin encontrarse inscritas ni autorizadas". 

Además, "solicitan pagos anticipados a las personas que piden un crédito y que posteriormente no reciben los préstamos acordados".

CMF tomará acciones legales

A propósito de los antecedentes mencionados anteriormente, la Comisión para el Mercado Financiero anunció que hará las denuncias respectivas "ante el Ministerio Público, en contra quienes resulten responsables, por los presuntos delitos de estafa". 

Así las entidades demandadas serán las siguientes entidades:

  • https://financierapopularcl.info/ (Financiera Popular)
  • https://cooperativacrediticia.com/ y https://www.capual.online. (Que en ambos casos simulan corresponder a la Cooperativa Capual)
  • Entidad que opera a través de Whatsapp y que simula corresponder a la Administradora ECLA S.A
  • Cobrape (Falsa empresa de cobranza)
  • Multigarantía S.A.G.R (informa falsamente ser una Sociedad Anónima de Garantía Recíproca)

Adicionalmente, se hará lo propio con las siguientes por el eventual delito de usura:

  • Cash Fácil o Fácil Cash
  • Crédito Confiable
  • Rayo Crédito
  • Fácil Soles

"Por otra parte, se comunica que las aplicaciones, Tifi Moni y Luca, que pueden ser descargadas en Google Play, no se encuentran reguladas por la CMF", añaden.

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Recomendaciones para evitar caer en estafas

Finalmente, la CMF dio a conocer una serie de recomendaciones con miras a evitar ser víctima de delitos de esta naturaleza: 

  • La CMF no realiza pagos de ningún tipo a personas naturales que no sean por la prestación de un servicio a la CMF. Por este motivo, si recibe un correo que dice ser de la CMF y le solicita ingresar a un link o entregar sus datos bancarios para recibir un pago, debe saber que dicho correo es falso.
  • La CMF no emite seguros de ningún tipo, y en particular no provee un seguro "contra compras fraudulentas", ni solicita antecedentes bancarios.
  • Las entidades fraudulentas utilizan cuentas corrientes de personas naturales para recibir el dinero de las estafas que realizan. Esta es una señal de alerta importante para que no caiga en este tipo de engaños.
  • Las cuentas corrientes, vistas o Rut son de carácter personal y no deben prestarse a terceros para recibir dinero de procedencia desconocida. Prestar la cuenta corriente, vistas o Rut a terceros para cometer un delito puede generar responsabilidad penal para el dueño de dicha cuenta.
  • En el sitio web sobre Alertas ciudadanas, los interesados pueden verificar si una empresa o persona que ofrece créditos o servicios financieros es fiscalizada, revisar las alertas ya realizadas por la CMF y otros reguladores extranjeros sobre entidades o actividades no reguladas y encontrar consejos importantes sobre la manera en que operan estas estafas.

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