Tienen denuncias en su contra: Estas son las 60 entidades financieras que no están reguladas por la CMF

Con el objetivo de evitar estafas, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) realizó un listado con las 47 entidades que ofrecen créditos y 13 plataformas de inversión, que no cuentan con regulación para prestar servicios en Chile. 

Cuando un servicio financiero no está regulado por la CMF, no se pueden ejercer sanciones fiscalizadoras o sancionadoras ni conocer eventuales reclamos del público contra estas entidades, por lo que es fundamental recurrir a organismos regulados para optar a préstamos e inversiones.

Las entidades que no están reguladas por la CMF suelen ofrecer créditos de manera expedita con tasas de interés más convenientes que las del sistema financiero formal y a personas con deudas en el sistema bancario.

El fiscal de la Unidad e Investigación de la CMF, Andrés Montes, explicó que estas entidades, antes de entregar el dinero del crédito, solicitan al interesado pagar un anticipo para cubrir gastos que son falsos. Según detalló Montes a LUN, cuando la persona transfiere el dinero, no recibe el monto del préstamo y pierde lo depositado. 

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Entidades que ofrecen créditos fraudulentos 

Cabe destacar que algunas entidades de créditos fraudulentos tienen nombres similares a instituciones reguladas, por lo que es crucial fijarse bien antes de contratar un préstamo.

De acuerdo al listado confeccionado por la CMF las instituciones que ofrecen créditos y que no están reguladas son:   

• Corbanca
• Cooperativa Crediservi Chile
• Cooperativa Andina
• CoopValparaiso
• Financiemos A Chile
• Oriencoop Financiera
• Grupo Financiero Alianza
• Multiasociados de Concepción
• Nuevo Capital
• Imitadora de Cooperativa Conavicoop
• Imitadora de Cooperativa Concredicoop
• Administradora de Mutuos Hipotecarios Hogar y Mutuo S.A.
• Coopcredito S.A.S
• Financiera Capital S.A
• Tu Crédito Hoy
• Financiera Coocretal
• Grupo Financiero Renta Nacional Chile
• AMH Penta
• Andes AP
• Compañía Financiera Corpocorona
• Súper Financiera Chile
• Credicapital
• Hipoconstrucción
• Hipoevoluciona
• Hiposecurity
• Emprende Microfinanzas
• Coopfinanciera el Triunfo
• Sociedad de Cobranza Chile
• Contemporacl
• Créditos Invertir Chile
• Cooperativa de Ahorro y Crédito Araucanía
• Corporación Crediticia Tú
• Cintepa
• Cudecoop
• Cooperativa de Ahorro y Crédito Conoac
• Credifinanciera
• Servicios Financieros de Chile
• CoopeuchLtda
• Libercoopcl
• Abakos
• Correo fraudulento
• Credifinanzas
• Multibankacl
• Cooperativa Financiera Latinoamericana
• Finanzas Futuras
• Multinvercréditos
• Alianza de Créditos

Plataformas de inversión no reguladas

Las entidades y sitios web que no son supervisados por la CMF y, en consecuencia, no cuenta con autorización del regulador financiero para prestar servicios en Chile son:

• LUX INVESTMENT
• Energy Markets
• Top Trade Group
• Mined Academy
• Go4rex
• Directrader
• Investmarket
• OmegaPro
• Binance
• Swedencap
• Quantfury LTD
• 2Invest
• IMarketsLive - Mastery IM Academy

Desde la CMF instan a los inversionistas a ser cautelosos si son contactados sin haberlo solicitado, si les presionan para invertir rápidamente o si les prometen rendimientos que se presentan como demasiado positivos para ser verdaderos.

Asimismo, llaman a consultar sitio web de la CMF para confirmar si la empresa respectiva se encuentra registrada o no en Chile. 

Comunicado de Binance

Binance, una de las empresas nombradas, hizo llegar un comunicado, asegurando que "el ecosistema de blockchain y proveedor de infraestructura de criptomonedas líder en el mundo, reitera que la compañía opera totalmente comprometida con la protección de los usuarios y con el desarrollo de la industria de las criptomonedas en el mundo para generar un impacto positivo para los usuarios, la comunidad de criptomonedas y blockchain, y la sociedad en general".

Añade que "tiene usuarios en más de 180 países y procesos y herramientas para mantener la plataforma segura y evitar la acción de malos actores, además de mantener un trabajo en colaboración con las autoridades de cada país".

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